Amplico IKE
Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) umożliwia systematyczne gromadzenie dodatkowych oszczędności na emeryturę.
Podstawą dla tworzenia IKE jest Ustawa o Indywidualnych Kontach Emerytalnych z dnia 20 kwietnia 2004 r. (Dz. U. z 2004 r., Nr 116, poz. 1205 z późn. zm.).
Zawierając umowę prowadzenia rachunku IKE Amplico, masz do wyboru 7 subfunduszy, w ramach których nabywane są jednostki uczestnictwa kategorii I.
- Zwolnienie zysków z oszczędzania w IKE z 19% podatku od dochodów kapitałowych. W przypadku śmierci właściciela konta środki zgromadzone na IKE zwolnione są również z podatku od spadku i darowizn.
- Dwa warianty opłat do wyboru.
- 7 subfunduszy do wyboru.
- Dowolna liczba konwersji jednostek uczestnictwa kategorii I.
- Możliwość częściowej konwersji środków między subfunduszami.
- Szansa na wyższe zyski niż przy samodzielnym inwestowaniu.
- Możliwość wycofania się z inwestycji w każdej chwili.
- Możliwość wypłaty jednorazowej albo wypłaty w ratach środków zgromadzonych na rachunku IKE.
- Możliwość częściowego zwrotu środków z rachunku IKE bez konieczności rozwiązania umowy IKE.
- Profesjonalne zarządzanie. W każdej chwili możliwa jest bezpłatna zamiana jednostek uczestnictwa pomiędzy subfunduszami w ramach jednostek uczestnictwa kategorii I.
Warunki przystąpienia
Dla osób fizycznych powyżej 16. roku życia.
Maksymalny limit wpłat
Łączna wysokość wpłat na IKE w danym roku kalendarzowym nie może być wyższa od limitu określonego prawem. W 2011 roku wynosi 10 077 zł.
Minimalny okres oszczędzania
- 5 lat – dla urodzonych po 31 grudnia 1948 r.
- 4 lata – dla urodzonych między 1 stycznia 1946 r. a 31 grudnia 1948 r.
- 3 lata – dla urodzonych przed 1 stycznia 1946 r.
Wypłata środków
- Właścicielowi rachunku – po ukończeniu 60. roku życia lub po ukończeniu 55. roku życia i nabyciu praw emerytalnych.
- Osobie uprawnionej – w przypadku śmierci właściciela rachunku IKE (bez podatków od spadków poprzez transfer na rachunek IKE uprawnionego).
Zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych
Jeśli zgromadzone na IKE oszczędności pozostaną na nim do emerytury, wypracowany na koncie zysk jest zwolniony z podatku od zysków kapitałowych, podobnie jak wypłata transferowa, czyli przeniesienie środków do innej instytucji finansowej. Podatek od zysków kapitałowych 19% należy natomiast zapłacić w przypadku rezygnacji z IKE.
Minimalna wpłata początkowa do jednego subfunduszu
500 zł, każda następna – 100 zł. Wpłaty dokonywane są w dowolnym momencie i wysokości w ramach limitów.
Warianty opłat
Do wyboru są 2 warianty opłat wybieranych przed zawarciem umowy (nie można ich zmieniać w czasie jej trwania):
Wariant 1
Korzystny dla osób o krótkim horyzoncie inwestycyjnym (5-7 lat).
- Opłata za otwarcie IKE Amplico – 0 zł.
- Opłata dystrybucyjna dla wszystkich funduszy – 2%.
- Opłata umorzeniowa za zwrot lub transfer w ciągu pierwszych 12 miesięcy – 2%, później – 0%.
Wariant 2
Korzystny dla osób młodych, które mają długi horyzont inwestycyjny (7-30 lat).
- Opłata za otwarcie IKE Amplico – 300 zł.
- Opłata umorzeniowa za zwrot lub transfer w ciągu pierwszych 12 miesięcy - 2%, później 0%.
Umów się z naszym Doradcą!
Zadzwoń na infolinię:
- 0801 588 158 (dla tel. stacjonarnych)
- 22 588 1857 (dla dzwoniących z zagranicy lub tel. komórkowych)
lub skontaktuj się z najbliższym Dystrybutorem oferującym IKE Amplico. Aktualną listę Dystrybutorów można znaleźć za pośrednictwem infolinii lub pod linkiem Punkty Obsługi Klienta.
